Montant minimum d’une Assurance Vie Luxembourgeoise en 2024
Le montant minimum d’une assurance-vie luxembourgeoise est souvent de 250.000 € et dépendra de l’assureur d’une part et du mode de gestion d’autre part. …
Rendement de l’Assurance vie au Luxembourg
Notre métier consiste à sélectionner pour chacun de nos clients la meilleure assurance vie luxembourgeoise. Nous travaillons souvent avec des compagnies comme Lombard International ou Generali Luxembourg. Au-delà de cette sélection de contrat, nous accompagnons nos clients sur la meilleure gestion financière possible au sein de l’assurance vie luxembourgeoise préalablement sélectionnée. L’objectif est alors d’obtenir le meilleur rendement avec le minimum de risque pour chaque profil de gestion : Prudent, Modéré, Equilibré, Dynamique. …
Quels sont les inconvénients de l’assurance vie luxembourgeoise ?
Les avantages de l’assurance vie luxembourgeoise sont nombreux : sécurité de l’épargne, offre financière large, rendements supérieurs, … Que peut-on dire des inconvénients de l’assurance vie au Luxembourg ? A notre sens, les points faibles sont mineurs et se limitent à : un fonds euros un peu moins performant une ouverture de contrat un peu plus formelle un seuil d’entrée à 250.000 € en général …
Comment déclarer aux impôts son assurance vie luxembourgeoise ?
La déclaration d’un compte ou d’un contrat d’assurance vie détenu à l’étranger est obligatoire pour les résidents fiscaux français. Pour autant, cette déclaration annuelle est simple et peut éviter bien des tracas avec l’administration fiscale. …
Comment transférer votre assurance vie luxembourgeoise et changer de courtier ?
Nous rencontrons 3 raisons principales qui poussent des particuliers à nous solliciter afin de transférer le leur assurance vie luxembourgeois au sein de notre cabinet et ainsi changer de conseiller financier : l’absence de rendement du contrat ouvert au Luxembourg, l’absence de communication de la part du courtier et/ou de l’assureur et enfin des frais trop élevés. …
L’assurance vie luxembourgeoise pour un résident portugais : comment faire?
Nous sommes sollicités une vingtaine de fois par an par des résidents portugais souhaitant ouvrir une assurance vie au Luxembourg. La plupart du temps, ces résidents portugais sont de nationalité française mais il nous arrive aussi d’être sollicités par des personnes de nationalité différente : Pologne, Anglaise, Belge, … Quelles sont les meilleures options ? …
Placer 1 million d’euros en banque : Est-ce vraiment une bonne idée ?
A notre avis, placer un million d’euros en banque n’a pas de sens aussi longtemps que les comptes sur livret ne rapporteront pas 7% /an, nous en sommes relativement loin, idem pour les dépôts à terme. Pourquoi, nous pensons que pas placer son patrimoine financier auprès d’une banque n’est pas forcément la meilleure option ? Nous excluons ici dans nos propos les banques de fortune comme Pictet par exemple. …
Qui peut souscrire une assurance-vie luxembourgeoise ?
L’assurance vie luxembourgeoise peut-elle être souscrite par tout souscripteur qui en fait la demande ? Au contraire, il y a-t-il des règles qui limitent les possibilités de souscriptions ? …
Private Equity en direct ou via l’assurance vie ?
Faut-il investir en Private Equity en direct ou via l’assurance vie ? Quels sont les intérêts de l’assurance vie par rapport à une détention en direct ? Quel support ou quelle enveloppe faut-il préférer ? …
Loger des ETF dans l’assurance vie luxembourgeoise : est-ce une bonne idée ?
Souvent plébiscités pour leurs faibles frais, il est logique de se poser la question de l’intérêt de loger des ETF (tracker) dans une assurance vie au Luxembourg ? Notre point de vue. …
Contrat d’assurance vie au Luxembourg : comment le choisir ?
Comment bien choisir un contrat d’assurance vie au Luxembourgeois ? Quels sont les points d’attention ? Quels sont les pièges à éviter ? …
Comment bien souscrire un contrat d’assurance vie luxembourgeois ?
Comment bien souscrire un contrat d’assurance vie luxembourgeois ? Quels sont les points d’attention ? Quels sont les pièges à éviter ? …
Pourquoi l’assurance vie luxembourgeoise pour les non résidents ?
L’une des raisons de l’intérêt des particuliers pour l’assurance-vie de droit luxembourgeois est sa neutralité fiscale. …
Mieux connaître le Luxembourg
Le Luxembourg est certainement l’un des pays les plus sûrs au monde pour loger ses actifs financiers. …
Quels sont les fonds luxembourgeois ?
Le Luxembourg rayonne sur une grande partie du monde, c’est pourquoi les fonds luxembourgeois sont investis dans 70 pays et plus particulièrement en Europe, au Moyen-Orient, dans les pays asiatiques et en Amérique Latine. Quelles sont leurs spécificités, et comment choisir le meilleur placement au Luxembourg ? …
Rôle du dépositaire au Luxembourg
Un dépositaire est un organisme où sont comptabilisés les titres, valeurs mobilières ou titres de créances négociables, détenus, en propre ou au nom de leurs clients, par les intermédiaires financiers que sont les banques et les courtiers. …
Rôle du courtier en Assurance vie au Luxembourg
Comment ouvre-t-on un contrat d’assurance-vie au Luxembourg ? Quel est le rôle d’un courtier pour une assurance vie au Luxembourg ? Quelle est sa valeur ajoutée ? Un courtier est-il nécessaire ou recommandé ? Autant de questions que se posent nos clients avant de nous contacter. …
Confidentialité au Luxembourg
La loi luxembourgeoise garantit la confidentialité : elle assure la protection des données personnelles que les souscripteurs d’un contrat d’assurance vie sont, à juste titre, en droit d’exiger. …
Le Commissariat aux Assurances Luxembourgeois
Le Commissariat aux Assurances est l’organe officiel luxembourgeois de surveillance du secteur des assurances. Son rôle est identique à celui de l’ACPR en France. Pourquoi est-il aussi important dans la sécurité d’un contrat d’assurance-vie luxembourgeois ? …
Assurance Vie Luxembourgeoise et les SCPI
Les SCPI sont des Sociétés Civiles en Placement Immobilier ayant pour objet exclusif l’acquisition et la gestion d’un parc immobilier locatif, souvent des immeubles de bureau et en Ile-de-France notamment. Pour des questions de rendement ou de diversification, les investisseurs français se posent parfois la question de la détention de SCPI dans une assurance vie luxembourgeoise. Cela est-il possible et est-ce une bonne idée ? …
Ouvrez votre assurance vie au Luxembourg en ligne
En raison de notre expertise en ce domaine, nous sommes souvent interrogés et sollicités par des clients en province ou à l’étranger. Ces derniers souhaiteraient ouvrir une assurance vie au Luxembourg en ligne. Est-ce possible à ce jour ? Quels sont les atouts d’une telle gestion à distance ? En quoi notre cabinet peut-il vous aider ? Nous vous répondons. …
Eviter la Loi Sapin 2 grâce à l’Assurance-Vie Luxembourgeoise
L’amendement de la loi Sapin 2 sur l’assurance vie a fait beaucoup de bruit lors de son vote en 2016. Mais, rassurez-vous, il existe une solution puisque la loi Sapin ne s’applique pas à l’assurance vie en unités de compte souscrite au Luxembourg. Votre épargne ne sera pas ainsi bloquée par l’Etat même si elle dépasse les 100.000 euros. La loi Sapin sur l’assurance-vie limite, en cas de nécessité, la possibilité de retrait de contrats d’assurance vie ouverts en France. Nous vous proposons de développer ce point afin de vous éclairer. …
Qu’est que le Fonds Interne Dédié (FID) dans l’Assurance-vie luxembourgeoise ?
Un Fonds Interne Dédié (FID) est conçu et géré par une Société de gestion agréée pour le compte d’un client résident en France ou non. Les Fonds Internes Dédiés permettent ainsi à un investisseur de mettre en place une gestion individuelle sous mandat dédiée. Le client n’a ainsi plus besoin de se préoccuper de la gestion financière de son ou ses contrats d’assurance vie luxembourg. …
Fiscalité de l’Assurance vie Luxembourgeoise pour un résident Belge
Nous sommes régulièrement contacté par des français vivant en Belgique ou directement des belges qui s’interrogent quant à la fiscalité applicable s’ils ouvrent un contrat d’un contrat d’assurance vie luxembourgeois. Celle-ci est exceptionnellement avantageuse. …
L’impact très limité du Covid au Luxembourg
Malgré la crise sanitaire, la situation financière du pays est restée excellente et nombreuses sont les familles à y sécuriser leur patrimoine financier. …
L’assurance vie Luxembourgeoise en Israël
L’assurance vie luxembourgeoise est un outil idéal dans le cadre d’une expatriation en Israël, que la personne soit en France ou déjà en Israël. En effet, la très grande sécurité et la neutralité fiscale du contrat luxembourgeois n’ont pas d’équivalence. …
Pourquoi l’Assurance vie luxembourgeoise est parfaitement adaptée aux non résidents ?
La souscription d’un contrat d’assurance vie luxembourgeois apparaît opportune pour les personnes à forte mobilité géographique ou qui désirent partir vivre à l’étranger. Il est cependant opportun de préparer son expatriation et éventuellement ouvrir son assurance vie au Luxembourg avant son départ à l’étranger. …
Imputation des pertes d’un contrat de capitalisation sur une assurance-vie
La mise à jour du BOFiP du 20 décembre 2019 apporte des précisions parfois surprenantes. …
Covid : Le PS a proposé un prélèvement exceptionnel sur les assurances-vie de plus de 30.000 euros.
C’est un amendement mort-né, fort heureusement. La semaine dernière, les députés du Parti socialiste emmené par Christine Pires Beaune ont déposé un texte pour la dernière Loi de finances rectificative. Les élus du Parti Socialiste proposaient un “prélèvement exceptionnel de solidarité sur les encours d’assurance-vie” à un taux de 0,50% afin de financer la lutte contre les conséquences de la crise du Covid-19. …
Assurance Vie Luxembourgeoise : Fiscalité en cas de renonciation du 1er bénéficiaire
En présence d’une clause bénéficiaire stipulant que le bénéficiaire de premier rang pourra accepter tout ou partie du capital (hypothèse des clauses à options), la fraction non acceptée revient au bénéficiaire désigné en second rang par le souscripteur du contrat d’assurance vie luxembourgeois (ou français). …
Contrats Luxembourgeois : Apport de titres validé
La Cour de cassation s’est prononcée en affirmant la validité au regard du droit français de l’apport de titres à l’assureur au titre de primes. Ce qu’il faut retenir – La Cour de cassation juge que l’apport de titres à un assureur luxembourgeois au titre de primes n’est pas contraire au droit français. – Cette position pourrait être transposable à l’ensemble des assureurs. Conséquence pratique pour l’assurance vie au luxembourg L’intérêt d’un apport de titres nous semble limité car : l’apport est une cession générant plus-value, alors que la transmission par donation ou succession purge la plus-value privée ; la fiscalité transmissive …
Pourquoi choisir l’assurance vie au Luxembourg ?
L’assurance-vie luxembourgeoise est une solution de financement facilement accessible à un grand nombre de particuliers français ou étrangers. Elle convient à différents profils d’épargnants (français expatriés, non-résidents, personnes cherchant un maximum de souplesse et de sécurité, …) et leur offre plusieurs avantages : la triple sécurité, les frais à 0 %, la neutralité fiscale, les options de gestion illimitées et l’accessibilité dès 12 500 euros. …
Peut-on garantir un crédit avec une assurance vie ?
Trouver un financement pour réaliser un projet personnel est un parcours difficile pour de nombreuses personnes. En tout cas, pour celles qui ne connaissent pas encore les différentes possibilités d’emprunts rapides et faciles. …
Assurance-vie : les règles à connaître avant de signer le contrat
L’assurance vie, en France ou au Luxembourg, fait partie des placements favoris des Français, surtout ceux disposant déjà d’un patrimoine. Aujourd’hui, elle représente environ 1 600 milliards d’euros placés. …
Des frais supérieurs sur une assurance vie luxembourgeoise ?
Au regard des avantages supérieurs offerts par une assurance-vie luxembourgeoise, l’assuré pourrait être amené à penser naturellement que les frais d’une assurance vie luxembourgeoise sont supérieurs à ceux d’une assurance vie française. Il n’en est rien. …
Foyer rachète l’assureur IWI
Basé au Luxembourg, le groupe Wealth Insurer International (IWI), a été vendu au groupe Foyer le 28/06/2016. Foyer est un groupe financier privé majeur au Luxembourg. Ce rachat a pour conséquence la création d’un nouvel acteur de poids dans le secteur international de l’assurance-vie. …
Déclaration de détention
Avoir un contrat d’assurance vie luxembourgeoise est parfaitement légal. Le résident fiscal français souscripteur d’un contrat devra néanmoins déclarer celui-ci. …
