La compagnie Natixis Wealth Management
Entité luxembourgeoise de la banque française Natixis (filiale de la BPCE), Natixis Wealth Management Luxembourg se distingue depuis sa création en 2006, dans la gestion de patrimoine et l’assurance-vie à destination d’une clientèle internationale d’expatriés et non-résidents.
Avec 106 collaborateurs, la compagnie d’assurance-vie gère depuis le Luxembourg et la France des contrats d’assurance-vie en euros et unités de compte (portefeuille de plus de 9 000 contrats, encours de 7,3 milliards d’euros).
Bénéficiant de l’expertise des réseaux BPCE et Natixis, Natixis Wealth Management s’est imposé dans l’ingénierie patrimoniale et financière sur mesure, via différents supports de gestion (fonds d’investissement modulables, contrats d’assurance-vie…).
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Le contrat "NATIXIS Premium Luxembourg"
Natixis Wealth Management propose notamment le contrat NATIXIS Premium Lux. Multisupports et individuel, il est souscriptible via :
- Une gestion libre
- une gestion en Fonds Interne Dédié (FID) à partir d’un montant de 250 000 €
- Fonds interne collectif (FIC) à partir d’un montant de 250 000 €
- Fonds d’Assurance Spécialisé (FAS), même montant
Les OPVCM donnent accès à une liste de 300 fonds mais sans accès aux ETF.
Notons la présence d’un fonds euros 100% garanti mais dont le rendement brut est relativement faible. Le financement sur ce fonds en euros ne peut être supérieur à 50 % des avoirs du contrat (jusqu’à un capital fixé à 30 millions d’euros et 40 % au-delà). Il est également accessible aux personnes morales.
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Les instruments financiers du contrat luxembourgeois "Natixis Premium Lux"
Le contrat Natixis Premium Lux ouvre l’accès à plusieurs supports :
- le Fonds interne dédié (FID) permettant d’accéder aux meilleures sociétés de gestion de la place : Pictet, Lazard Frères, Rothschild, …
- les Fonds externes (OPCVM), à partir d’un versement initial d’un montant minimum de 250 000 euros de dépôt (donnant accès à une liste de 300 supports de grande qualité),
- Au FAS (Fonds d’Assurance Spécialisé) permettant de loger du Private Equity notamment.
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Notre avis sur le contrat "Natixis Premium Lux"
Le contrat « NATIXIS Premium Lux » est un contrat à privilégier pour les personnes morales car il leurs donne accès au fonds euros.
Pour les personnes physiques, il s’agit plutôt d’un contrat de début de gamme accessibles à partir de 75.000 € seulement.
S’y ajoute que le Fonds d’assurance spécialisé n’étant disponible qu’en « buy and hold » (« Acheter et conserver » en anglais, soit une stratégie passive d’investissement consistant à choisir ses placements et les conserver à long terme, sans effectuer d’arbitrages).
AVIS WSI CONSEIL SUR CE CONTRAT : 3.5 / 5
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Des frais compétitifs négociés pour nos clients
| Versement minimum à l’ouverture | 250.000 € |
| Droits d’entrée du contrat | 0,00% |
| Frais de gestion du contrat | Jusqu’à 0,60% |
| Nombre d’OPCVM disponibles | 400 OPCVM |
| Frais d’arbitrage | 0.1% Max en fonds externes |
| Délégation de gestion | Lazard Frères Gestion à partir de 500 K€. La Financière de l’Echiquier ou DNCA à partir de 500 K€ |
